وقتی اسم Toobit را در شبکه های اجتماعی یا بین تریدرها می شنویم، یکی از اولین سوال ها این است که این صرافی دقیقا مال کدام کشور است و تحت چه قانونی کار میکند. به خصوص برای کاربر ایرانی که همیشه دغدغه تحریم، ریسک بلوکه شدن سرمایه و سطح امنیت پلتفرم را دارد، شناخت محل ثبت صرافی و چارچوب قانونی آن یک بخش مهم از مدیریت ریسک است.
در این مطلب سعی میکنیم بر اساس اطلاعات قابل استناد، به صورت روشن و بدون اغراق بررسی کنیم توبیت کجا ثبت شده، چه مقرراتی را دنبال میکند، چرا بیشتر در بازارهای نوظهور رشد کرده و این ساختار قانونی برای یک تریدر ایرانی چه معنایی دارد.
ساختار حقوقی توبیت و کشور محل ثبت
ثبت در کِیمن ایلندز؛ چرا جزایر دریایی محبوب صرافی ها هستند
دفتر حقوقی و شرکت مادر Toobit در Cayman Islands ثبت شده است. کِیمن ایلندز یک حوزه قضایی شناخته شده برای شرکت های مالی بین المللی است؛ نه به خاطر اینکه فضای بدون قانون دارد، بلکه به این دلیل که:
مالیات مستقیم شرکت ها بسیار کم یا تقریبا صفر است
– مقررات منعطف تری نسبت به اروپا و امریکا برای کسب و کارهای مرتبط با دارایی های دیجیتال دارد
– امکان فعالیت بین المللی را بدون نیاز به سرویس دهی مستقیم به ساکنان داخلی برخی کشورهای پرریسک فراهم میکند
صرافی های زیادی در حوزه کریپتو، ساختار مشابه دارند؛ یعنی شرکت در یک حوزه آفشور (مثل کِیمن، سشِل، بلیز، ویتنام و غیره) ثبت میشود و پلتفرم به صورت جهانی فعالیت میکند. توبیت هم در همین دسته قرار میگیرد و خودش را یک صرافی بین المللی با تمرکز بر بازارهای نوظهور معرفی کرده است.
تفاوت محل ثبت با محل فعالیت واقعی
اینکه یک صرافی در کجا ثبت شده، لزوما یعنی همانجا دفتر عملیاتی یا تیم اصلی ندارد. معمولا:
شرکت حقوقی در یک کشور آفشور ثبت میشود
– تیم فنی و عملیاتی در چند کشور مختلف پراکنده هستند (مثلا سنگاپور، دبی، ترکیه، قبرس و غیره)
– سرورها در مراکز داده بین المللی (اغلب اروپا یا آسیا) قرار میگیرند
در مورد توبیت، اطلاعات رسمی و شفاف زیادی در مورد محل استقرار تمام تیم وجود ندارد، اما مدل کسب و کار و تمرکز آن بر بازارهای آسیا، خاورمیانه و بعضی بخش های اروپا نشان میدهد که ساختار آن بیشتر شبیه صرافی های Tier-2 است تا برندهای بسیار بزرگ و کاملا رگوله شده در امریکا یا اتحادیه اروپا.
صرافی توبیت مال کجاست و برای چه کاربران طراحی شده است
بازار هدف؛ از خاورمیانه تا ترکیه و آمریکای لاتین
بر اساس نحوه مارکتینگ، زبان های پشتیبانی شده و تمرکز روی امکان معامله بدون احراز هویت، توبیت بیشتر به سمت کشورهایی رفته که:
دسترسی به صرافی های تیِر یک در آنها سخت تر است
– چارچوب رگولاتوری کریپتو یا هنوز کامل نشده یا انعطاف بیشتری دارد
– تقاضای زیادی برای معاملات فیوچرز، اهرم بالا و ابزارهای مشتقات وجود دارد
به همین دلیل، کاربران زیادی از خاورمیانه، ترکیه، آسیای مرکزی، برخی کشورهای اروپایی و همچنین بخش هایی از LATAM (امریکای لاتین) به سراغ این پلتفرم رفته اند. این الگو نشان میدهد که صرافی بیشتر به دنبال پر کردن خلأ دسترسی در بازارهای نوظهور است تا رقابت مستقیم با بایننس یا کوینبیس.
نگاه عملی به سوال صرافی توبیت مال کجاست
اگر بخواهیم این سوال را از زاویه یک تریدر بررسی کنیم، مهم تر از کشور ثبت، ترکیب زیر است:
آیا چارچوب قانونی و حقوقی مشخصی دارد
– آیا از Proof of Reserves و کیف پول سرد استفاده میکند
– آیا توسط شرکت های امنیتی مستقل، ممّیزی شده است
– آیا تجربه کاربران در مورد برداشت و پشتیبانی، قابل قبول است
در تحلیل های تخصصی درباره اینکه صرافی توبیت مال کجاست به همین نکات اشاره شده و تاکید میشود که برای کاربر، مهم تر از نام کشور، شناخت سطح ریسک واقعی و تطابق آن با استراتژی سرمایه گذاری خودش است.
تحت چه قوانینی فعالیت میکند و این قوانین چه معنایی برای کاربر دارد
مقررات آفشور؛ نه بی قانون، نه کاملا سختگیر
فعالیت در چارچوب یک حوزه آفشور مثل کِیمن، عموما به این معناست که:
صرافی باید حداقلی از الزامات ضد پولشویی و شناخت مشتری را رعایت کند
– امکان ارائه حساب کاربری بدون احراز هویت تا یک سقف مشخص وجود دارد
– قوانین سختگیرانه ای مثل قانون گذاری امریکا (SEC، CFTC) یا برخی رگولاتورهای اروپایی مستقیما اعمال نمیشود
توبیت هم مدل Non-KYC Trading را ارائه کرده؛ یعنی امکان ثبت نام و شروع معامله بدون ارسال مدارک هویتی برای بسیاری از کاربران وجود دارد. هرچند برای برداشت های سنگین، استفاده از برخی خدمات مالی یا وقتی ریسک تراکنش بالا تشخیص داده شود، ممکن است احراز هویت اجباری شود.
Proof of Reserves و نقش آن در اعتماد کاربران
یکی از بخش هایی که به چارچوب اعتماد و تا حدی قانون پذیری پلتفرم کمک میکند، استفاده از Proof of Reserves است. در توبیت:
بخشی از دارایی کاربران در کیف پول سرد نگهداری میشود
– موجودی ها به صورت دوره ای توسط شرکت های ثالث مثل Hacken ممّیزی میشود
– هدف، نشان دادن این است که صرافی واقعا دارایی کاربران را به اندازه تراز حساب ها نگه داشته است
البته Proof of Reserves جای مجوز رگولاتوری سختگیر را نمیگیرد، اما در صرافی های آفشور، یک معیار میان رده برای سنجش شفافیت و سطح مسئولیت پذیری به شمار میرود. برای تریدر ایرانی که به دلیل تحریم دسترسی محدودتری دارد، این سطح از شفافیت نسبت به پلتفرم های ناشناس، یک امتیاز قابل توجه است.
رگولاتوری Tier-2؛ مزایا و محدودیت ها
توبیت را میتوان در دسته صرافی های Tier-2 قرار داد؛ یعنی:
از نظر امنیت و زیرساخت، در سطح قابل قبول و حرفه ای است
– حجم معاملات و سابقه فعالیت آن به بزرگان بازار نمیرسد
– هنوز تحت رگولاتوری بسیار سختگیر و چند لایه بین المللی قرار نگرفته
– بیشتر بر کشورها و بازارهایی تمرکز دارد که تنظیم گری آنها در حال شکل گیری است
از نگاه یک کاربر، این وضعیت یک سکه دو روست: از یک طرف به معنی انعطاف بیشتر، امکان ثبت نام ساده و کارمزد رقابتی است؛ از طرف دیگر، مسئولیت مدیریت ریسک بیشتر بر عهده خود کاربر خواهد بود و نمیتوان روی پشتیبانی یک رگولاتور بزرگ بین المللی حساب کرد.
تاثیر قوانین و ساختار توبیت بر تجربه کاربر ایرانی
مزیت معامله بدون احراز هویت برای کاربران تحریم شده
یکی از دلایل اصلی که توبیت در بین کاربران خاورمیانه و ایران سر زبان ها افتاده، امکان شروع ترید بدون KYC است. این ویژگی برای ایرانی ها چند پیام عملی دارد:
میتوان با سرمایه محدود، بدون ارسال مدارک هویت ایرانی، وارد پلتفرم شد
– برای تست تجربه کاربری، سرعت معاملات و برداشت های کوچک، نیاز به ریسک افشای هویت نیست
– در صورت تغییر ناگهانی سیاست های صرافی، خروج مبالغ کوچک و متوسط معمولا ساده تر است
با این حال، باید در نظر گرفت که هر زمان حجم دارایی یا گردش مالی زیاد شود، احتمال درخواست احراز هویت بالا میرود و این نقطه ای است که کاربر ایرانی باید با دقت به آن فکر کند و سناریوهای جایگزین داشته باشد.
ریسک ها؛ از تغییر قوانین تا کیفیت پشتیبانی
فعالیت در یک صرافی آفشور Tier-2 مثل توبیت، در کنار مزایا، چند ریسک جدی هم دارد:
سابقه فعالیت از 2022 است؛ یعنی هنوز امتحان خود را در یک دوره طولانی چند چرخه ای پس نداده
– مدل قانونی آن میتواند با فشار نهادهای بین المللی یا تغییر قوانین کشور محل ثبت، در آینده تغییر کند
– برخی کاربران از عملکرد پشتیبانی و تاخیر در برداشت ها در بعضی مقاطع انتقاد کرده اند
این به این معنا نیست که صرافی ناامن یا نامعتبر است، بلکه یعنی کاربر نباید با ذهنیت یک بانک رگوله شده اروپایی وارد آن شود. استراتژی منطقی برای کاربر ایرانی معمولا این است که:
بخش بزرگ سرمایه بلندمدت را در کیف پول های شخصی و امن نگه دارد
– از توبیت بیشتر برای ترید فعال، مشتقات و فرصت های کوتاه مدت استفاده کند
– همیشه امکان خروج سریع بخشی از سرمایه را در نظر داشته باشد و وابسته مطلق به یک صرافی نشود
چطور بر اساس قوانین و ساختار توبیت تصمیم بگیریم
ترکیب E-E-A-T با مدیریت ریسک شخصی
اگر از زاویه چهار محور تجربه، تخصص، اعتبار و قابلیت اعتماد به توبیت نگاه کنیم، تصویری که شکل میگیرد این است:
تجربه: امکانات کامل برای اسپات، فیوچرز، کپی تریدینگ، ربات های معاملاتی و برنامه افیلییت دارد و برای تریدر فعال، جعبه ابزار نسبتا کامل ارائه میکند
– تخصص: زیرساخت حرفه ای، نقدینگی مناسب برای بسیاری از جفت ارزها و طراحی رابط کاربری مدرن، نشان میدهد تیم فنی و محصول با بازار آشناست
– اعتبار: ثبت در کِیمن، Proof of Reserves و ممّیزی های امنیتی، آن را بالاتر از پلتفرم های گمنام قرار میدهد، اما هنوز با صرافی های قدیمی و کاملا رگوله فاصله دارد
– قابلیت اعتماد: امنیت در سطح میان رده به بالا است، اما تجربه کاربران در پشتیبانی و زمان برداشت ها یکدست نیست
با کنار هم گذاشتن این چهار محور، نتیجه عملی برای تریدر ایرانی این است که توبیت میتواند یک گزینه جذاب برای ترید فعال و استفاده از ابزارهای پیشرفته باشد، اما برای نگهداری بلندمدت سرمایه حجیم، باید سنجیده و با برنامه عمل کرد.
چند نکته کاربردی برای استفاده هوشمندانه از توبیت
اگر تصمیم دارید از این صرافی استفاده کنید، چند نکته عملی میتواند ریسک شما را کمتر کند:
لیمیت شخصی برای حداکثر دارایی که در هر صرافی متمرکز میکنید، تعیین کنید
– همیشه بخشی از سرمایه را در والت شخصی نگه دارید و صرافی را فقط برای معامله ببینید، نه برای نگهداری
– در شروع کار، با مبالغ کم، سرعت برداشت و رفتار پشتیبانی را تست کنید
– اخبار مربوط به تغییر قوانین کِیمن و سیاست های خود توبیت درباره کاربران کشورهای پرریسک را دنبال کنید
– اگر از ایران متصل میشوید، ریسک های مربوط به آی پی، تحریم و تغییرات ناگهانی را در نظر داشته باشید
جمع بندی و نتیجه گیری
صرافی توبیت برای کدام کشور است و تحت چه قوانینی فعالیت میکند؟ پاسخ کوتاه این است: توبیت یک صرافی بین المللی با ثبت حقوقی در Cayman Islands و تمرکز بر بازارهای نوظهور است که تحت چارچوب نسبتا منعطف آفشور فعالیت میکند، از Proof of Reserves و کیف پول سرد استفاده میکند و در عین حال هنوز در دسته صرافی های Tier-2 با سابقه محدودتر قرار میگیرد.
برای کاربر ایرانی، این ساختار یعنی دسترسی ساده تر، ثبت نام سریع و امکان معامله بدون احراز هویت، اما همزمان نیاز جدی به مدیریت ریسک شخصی، تقسیم سرمایه بین چند پلتفرم و استفاده از صرافی بیشتر به عنوان ابزار معامله، نه محل اصلی نگهداری دارایی.
اگر قصد دارید بیشتر وارد جزئیات شوید، قبل از هر تصمیم عملی، مقایسه این صرافی با سایر گزینه های در دسترس، بررسی تجربه کاربران و سناریوهای خروج سرمایه را دقیق انجام دهید. در نهایت، بهترین صرافی برای شما جایی است که با سطح ریسک پذیری، حجم سرمایه و سبک تریدی که دارید، بیشترین همخوانی را داشته باشد.
پایان رپورتاژ آگهی – مجله خبری پارسی خبر
رضا حبیبی، از روزنامهنگاران جوان و آیندهدار در عرصه رسانه است که با انرژی و اشتیاق فراوان در مجله خبری مشغول به فعالیت است. او با تسلط بر ابزارهای نوین خبری و شبکههای اجتماعی، به سرعت توانسته جایگاه خود را به عنوان یک خبرنگار فعال و تأثیرگذار تثبیت کند.